「資産運用」一覧

「夫が投資で失敗して大損した。これからの養育費とか住宅ローンとかどうしてくれるの……」「嫁が自分に相談もせずにこっそりと投資して大損しやがった」投資の失敗に関する話は多く聞きます。本来お金を安定的に増やすのが目的であるはずなのに、かえって目減りさせてしまう。今回はそんなパターンをいくつか考えてみました。

積立投資の複利計算は、一括投資に比べると複雑で手計算では難しいのですが、複利計算アプリなんかを使えば、出口戦略のイメージがつかめて、月々いくら投資していけば良いか把握できたりします。今回話す話は、正直複利計算アプリがあればいらないような話かもしれませんが、実はアプリがなくともエクセルで簡単に作れたりします。

世界経済が不安定な時期に結構報道されますし、結構関心を持っている人も多いですし、実際に持っている人もいます。では、金(ゴールド)に投資する際に、損しないようにどういうことに気をつけていけばいいか、少し思うところを書いていきたいと思います。

経済的自由を得るための大事なお金のことを方程式で表した方がわかりやすいことが多々あります。方程式と言っても、小学生の算数の範囲で理解できるような簡単な加減乗除だけです。もともとフィナンシャルインテリジェンスを身に付けるための計算は、大学の工学部で習うような複雑な法則や方程式は使わない、かなり簡単なものであること

このことは別の記事でも書いていますが、ドルコスト平均法については、グラフを使って説明すると、よりイメージがわきやすいと思うので、今回はグラフを使ったり平均取得単価を計算してみたりして、いろいろ書いてみたいと思います。

複利の考え方は投資の最も重要な基本でると同時に、複利の効果は非常に絶大です。アインシュタインがいつこの言葉を発したのかはよくわかりませんが、数学における最も偉大な発見という表現には納得します。これほど生きていくうえで重要な数学の考え方もないからです。

将来3000万円を貯めるには、いくらの金額を、年利何％で、どの期間運用するのが必要か、逆に10年後に3000万円が欲しい場合、元手がいくら必要か、または月々いくら積み立てるかということを計算すると思います。そういった、ライフプランに必要な計算を瞬時にやってくれる無料の複利計算アプリというものがあるようです。

インカムゲインとかキャピタルゲインとかいう言葉も、蓋を開けてみれば全然難しい用語ではないわけです。言葉を知らなくても、概念は知っていたという人が多いと思います。有形だろうが無形だろうが、労働収入以外で利益を得る方法は基本的にこの2パターンしかないので、実は自分たちにとって、非常に身近な単語です。

金融商品の投資にも詐欺話が多いです。ただ、投資詐欺の手口はパターン化されていて、ある程度手口のパターンを知っていれば、投資詐欺に遭うことを事前に防ぐことができます。投資の最大のリスクは詐欺に遭うこととも言われますので、この記事を読んで疑う目を養うようにしましょう。

今回は毎月分配型投資信託の危険性についてです。自分は手を出したことはないですが、何らかの投資信託を一括購入して、収益等の一部を分配金として毎月投資家に支払う仕組みの投資手法です。考え方にもよりますが、どう考えても効率が悪いので自分だったらこのタイプの投資はしないようにしていますが、

「投資は怖い」という言葉を聞くと、「投資が怖いのではなく、投資に対する知識がないのが怖い」という言葉を思い出します。お金の勉強をしている人なら、一度は聞いたことがある言葉だと思いますが、まさにこう思います。将来必要となるお金を貯めようと考えるのであれば必須のマインドです。